Wir möchten Dein “bestmöglicher Partner” beim Vermögensaufbau sein!
Deshalb haben wir ein paar Fragen vorbereitet, um Dich, deine Ziele und Wünsche besser kennenzulernen.
Jede Angabe zu Dir und Deiner IST-Situation, bringt uns gemeinsam schneller zu Deiner Wunsch-Situation.
Um dir bestmöglich helfen zu können, müssen wir wissen, welches Ziel Du beim Vermögensaufbau anstrebst.
Super, dass hat geklappt! Im folgenden Abschnitt brauchen wir ein paar Infos über Dich und Deine aktuelle Situation.
Jetzt geht es um Deine Ein- & Ausgabensituation und welche Vermögenswerte Du bereits besitzt.
Hinweis: Falls Teile deines Nettoeinkommens unregelmäßig kommen, wie z.B. Urlaubsgeld oder Weihnachtsgeld, dann nimm bitte den Monatsdurchschnitt über die letzten 12 Monate. Gleiches gilt für unregelmäßige größere Ausgaben wie z.B. Reisen.
Mehrfachauswahl möglich!
Nun zu einer unangenehmen Frage. Welche Verbindlichkeiten/Schulden musst Du noch begleichen?
Auch geschafft! Jetzt möchte wir von Dir eine grobe Einschätzung haben, welcher “Anlegertyp” Dir am nächsten kommt.
Info: Gehst Du als Anleger oder Investor ein höheres Risiko ein, besteht eine größere Wahrscheinlichkeit, damit auch langfristig höhere Renditen zu erwirtschaften. Solltest Du nachts nicht ruhig schlafen können, weil Du die notwendigen höheren Risiken nicht eingehen möchtest oder diese nicht zu Dir passen, ist es empfehlenswert, das Risiko zu verringern. Dadurch reduzierst Du allerdings auch das Renditepotential für die Zukunft. Denn Rendite & Risiko sind untrennbar miteinander verbunden.
Erklärung der Begriffe: Ø Renditpotential: Wieviel % Rendite (vor Steuer und Inflation) kannst Du bei ausreichend langem Anlagehorizont durchschnittlich pro Jahr erwarten. Ø Volatilität: Wie viel % Wertschwankung kannst Du bei ausreichend langem Anlagehorizont durchschnittlich pro Jahr erwarten zeitweilige Kursverluste: Mit wieviel % kurzfristigen Kursverlust musst Du bei einem gewünschten Renditepotential während einer Krise (z.B. 2008 oder 2020) rechnen.
Alle oben genannten Renditepotentiale, Volatilitäten und Kursverluste sind lediglich als Indikation zu verstehen. Diese wurden auf Basis historischer Daten errechnet, und können daher lediglich als Orientierung dienen. Die in Zukunft dann tatsächlich erzielten Renditen und Schwankungen Deines künftigen Portfolios können erheblich geringer oder größer sein.
Gleich am Ziel! Wie sieht es bei Dir bereits mit Vorkenntnissen/Erfahrungen zu Finanzprodukten aus?
Klasse, gleich geschafft! Im vorletzten Abschnitt möchten wir gerne noch etwas über Deine Wünsche, Träume und Ziele erfahren.
Fantastisch! Jetzt müssten wir nur das rechtliche klären und wissen, wann Du am besten zu erreichen bist um uns mit Dir in Verbindung zu setzen.
* Nur max. 10 freie Plätze im Monat